Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Winnerz Casino unter der Lizenz ALSI-202203158-FI1 der Aufsichtsbehörde Anjouan und setzen deren Vorgaben zur Geldwäschepräziehung vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form. Unser Compliance-Team prüft jeden Verdachtsfall und meldet ihn nach den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir ein Risikomanagement an, das jeden Spieler und jede Transaktion nach Risikostufen einordnet.

Unser geldwäscherechtliches Programm umfasst die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Schulung aller Mitarbeiter und die Dokumentation jeder Entscheidung. Verstöße gegen diese Richtlinie führen sofort zur Kontosperrung und, wo gesetzlich geboten, zur Anzeige bei den zuständigen Behörden.

• Lizenz: Anjouan, Nummer ALSI-202203158-FI1
• Betreibergesellschaft: Winnerz Entertainment Ltd
• Verantwortlich: unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO)
• Ziel: nachvollziehbare Herkunft aller Gelder auf unserer Plattform

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung startet bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden abgeglichen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Dokumenten. Bei höheren Transaktionssummen oder auffälligem Spielverhalten können wir zusätzlich verifizieren, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Erhöhte Summen: Einzelnachweis ab 2.000 EUR aufwärts möglich
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung ohne Vorankündigung

Benötigte Dokumente

Wir prüfen drei Kategorien: Identität, Wohnsitz und Eigentum an der Zahlungsmethode. Für jede Kategorie genügt ein Dokument, sofern lesbar, vollständig und nicht älter als 90 Tage (bei Adressnachweisen) ist.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, vorne und hinten
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Krypto-Nachweis: Wallet-Adresse und Transaktions-ID bei Kryptoauszahlungen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch. Wir bearbeiten die Prüfung innerhalb von bis zu 72 Stunden, in der Regel deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

• Schritt 1: Profil öffnen und Bereich „Verifizierung“ aufrufen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload je Kategorie (ID, Adresse, Zahlungsmethode)
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, Dauer bis 72 Stunden
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten Kontaktaufnahme durch uns

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen die Daten, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Finanzaufsichtsbehörden, die dies gesetzlich verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei großen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Damit beugen wir vor, dass Drittgelder oder kriminelle Erlöse über unser Casino fließen. Das ist kein Misstrauen gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Anerkannt werden zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Dividenden- und Kapitalerträge. Wenn Ihr monatliches Einzahlungsvolumen deutlich über Ihrem erklärten Einkommen liegt, greift diese Prüfung automatisch.

• Lohnzettel oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Jahres
• Kontoauszug mit sichtbaren Geldeingängen
• Nachweis über Erbschaft, Verkauf oder Kapitalerträge

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende große Einzahlungen ohne Spielaktivität, mehrere Konten mit derselben IP oder Auszahlungen, die nicht über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung. Auszahlungen vergeben wir nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf den Weg, über den das Geld hereingekommen ist.

Unsere Limits im Überblick: mindestens 20 EUR für Einzahlung und Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung einer Auszahlung dauert 24 bis 72 Stunden. Gebühren verlangen wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, stoppen wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Ihr Guthaben weiter nutzen können, aber kein Geld verlässt das Konto ohne abgeschlossene Verifizierung. Diese Sperre ist eine gesetzliche Pflicht, kein Verhandlungsgegenstand.

Stimmen die Dokumente nicht überein, finden wir Mehrfachkonten oder besteht der Verdacht auf Identitätsmissbrauch, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Guthaben nur auf ein verifiziertes, Ihnen zugehöriges Zahlungsmittel. Gegen eine Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, rund um die Uhr per Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

• Dokumente nicht geliefert: Auszahlungen pausiert
• Dokumente unlesbar: eine Nachreichfrist von 14 Tagen
• Widersprüche zwischen Daten: vollständige Kontosperrung
• Verdacht auf Geldwäsche: Sperrung und behördliche Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und der Abwehr von Betrugsansprüchen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten datenschutzkonform, es sei denn, gesetzliche Ausnahmen verlängern die Frist.

Auskünfte zu gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected]. Unser Support ist 24/7 erreichbar und beantwortet Fragen zu laufenden Prüfungen, Einreichfristen und zum Status Ihrer Verifizierung.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten ab, die volle Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir aber erst, wenn Geld ausgezahlt wird.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller. Sie sehen den Status in Ihrem Profil und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich zahlen wir auf denselben Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist (Same-Method-Regel). Nur wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt, zum Beispiel manche Prepaid-Optionen, weichen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach einer Nachreichfrist von 14 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vollständig und erstatten vorhandenes Guthaben nur nach abgeschlossener Verifizierung.

Muss ich die Herkunft meiner Mittel belegen?

Nur bei großen Beträgen oder auffälligen Mustern. Anerkannt sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Erbschaft, Verkauf und Kapitalerträge.